Первое в России бюро платёжных историй

СПАРК-Мониторинг платежей

Управление дебиторской задолженностью и мотивация клиентов платить вовремя

СЧЕТ БЫЛ ОПЛАЧЕН С ЗАДЕРЖКОЙ? Просрочка формирует негативную платежную историю, ухудшает репутацию плательщика на рынке. Эта информация благодаря системе СПАРК попадает непосредственно к лицам, принимающим решения о заключении договоров, выдаче кредитов, предоставлении отсрочки платежа, определении условий работы с клиентами. Систематическая задержка оплат – это повод усомниться в кредитоспособности компании.

ОПЛАТИЛИ СЧЕТ ВОВРЕМЯ? Оплата счетов в срок повышает кредитную оценку плательщика в системе СПАРК и, как показывает практика, дает ему возможность чаще пользоваться отсрочкой платежа, укрепляет его репутацию на рынке.

ПОЧЕМУ КОМПАНИИ ОБМЕНИВАЮТСЯ ДАННЫМИ О ПЛАТЕЖНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ? В «СПАРК-Мониторинг платежей» участвуют сотни крупнейших поставщиков товаров и услуг. Они заинтересованы в снижении рисков при отсрочке платежа, повышении уровня платежной дисциплины, эффективной работе с дебиторской задолженностью, повышении доверия в экономике.

Стать участником

Как это работает

1
Производители и поставщики различных отраслей размещают сведения о своевременности погашения задолженности
  • Услуги ЖКХ, связь, аренда
  • Оптовая и розничная торговля
  • Промышленное и коммерческое оборудование, материалы
  • Транспортно-логистические услуги
  • Деловые услуги
Более 1,5 млн счетов в месяц
2
На основе этих данных в системе формируется индекс платежной дисциплины — ИПД
79 99 1

Индекс отражает своевременность расчетов клиента с поставщиками

Изменение индекса может свидетельствовать об изменении финансового положения, политики контрагента или экономики страны

Индекс нацелен на «раннее предупреждение» о нарастании риска неплатежей

Более
500 000
компаний по которым доступна информация о платежной дисциплине
3
Крупные компании, госкорпорации и госорганы принимают решения на основе ИПД
180
российских банков из TOP-200 по активам
Выдача кредитов, и гарантий
17
крупнейших страховых компаний из 20
Определение процента страховки
160
крупнейших российских компаний из «Forbes-200»
Выбор подрядчиков и клиентов
4
Участники мониторинга платежей анализируют сроки задолженности относительно других кредиторов

Помогаем управлять дебиторской задолженностью

Менеджменту компании —
выявлять «слабые места» в системе работы с задолженностью клиентов
Финансовому директору —
Прогнозировать источники и масштаб просроченной задолженности, оценивать степень и динамику влияния «проблемных» сегментов на бизнес
Кредитным контролерам —
оценивать уровень кредитного риска для выбора соответствующих условий работы с клиентом
Коммерческому директору —
понимать потенциал клиентского портфеля и находить «точки роста» для бизнеса
Специалистам по работе с дебиторской задолженностью —
автоматизировать мониторинг портфеля дебиторской задолженности для принятия своевременных мер по минимизации неплатежей
Службе экономической безопасности —
выявлять потенциальных неплательщиков на ранних этапах

Создаем доверие

Работа в соответствии с законодательством РФ
Участники несут ответственность за размещение заведомо ложных данных
Состав участников и их клиентская база не раскрываются

Мотивация платить вовремя

Мониторинг платежей
Информация о просрочке платежа будет доступна в системе СПАРК, что может привести к ухудшению индексов вашей компании
www.plativsrok.ru

Использование стикеров, оповещающих дебитора о том, что информация о его платежной дисциплине доступна в СПАРК и может повлиять на его рейтинг.

Участники системы пользуются метками при выставлении счетов на оплату, направлении писем, содержащих требование произвести оплату

Примеры использования

Портфель — оценка всей дебиторской задолженности

Карточка компании — оценка компании или ИП

Решение о признании должника банкротом было опубликовано на ЕФРСБ 11 января 2017 года. Но пользователи СПАРК могли обратить внимание на нарастание рисков неплатежей уже июле 2016 года.

Вопросы и ответы

Кто использует информацию из «СПАРК-Мониторинг платежей»?

История погашения дебиторской задолженности и рассчитанные показатели размещаются в системе СПАРК-Интерфакс. Это созданная в 2004 году «Интерфаксом» системе профессиональной проверки деловых партнеров, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга, инвестиционного анализа, поиска аффилированности.

СПАРК ежегодно обрабатывает более 1,5 млрд. запросов от десятков тысяч пользователей

СПАРК используют в своей работе департаменты рисков российских банков и компаний; службы безопасности; отделы материально-технического снабжения, подразделения, занимающиеся организацией сбыта; информационные и мониторинговые агентства, СМИ; подразделения министерств и государственных ведомств, отвечающие за мониторинг предприятий отрасли или региона.

Таким образом, информация об уровне платежной дисциплины в режиме онлайн становится доступна лицам, принимающим решения о заключении договора, выдаче кредита, предоставлению отсрочки платежа, определению условий работы с клиентом.

Чем отличается «СПАРК-Мониторинг платежей» от «чёрных списков должников» в сети Интернет?

Черные списки должников в сети обычно содержат устаревшую информацию, без каких-либо гарантий ее достоверности. Как правило, информация там размещается на этапе, когда уже имеются судебные иски к клиенту. Может не обновляться в случае погашения клиентом задолженности.

В системе СПАРК-Мониторинг платежей информация размещается на основании договоров с поставщиками, в которых предусмотрена ответственность за размещение информации, не соответствующей действительности.

В процессе размещения происходит четкая идентификация каждого юрлица или ИП. Ежемесячное обновление информации позволяет видеть платежную историю клиентов, которая может давать сигналы, предупреждающие о нарастании рисков неплатежей.

На основании данных рассчитываются различные показатели платежной дисциплины, с указанием объема информации и количества поставщиков, использованных для анализа.

Информация размещается в системе СПАРК, пользователями которой являются все крупнейшие российские банки и десятки тысяч компаний в России и за рубежом.

Я хочу размещать данные в системе

Чтобы стать партнером-участником системы мониторинга платежной дисциплины Вам необходимо заключить договор с АО «Интерфакс» и согласовать формат размещения данных. Использование ресурсов системы "СПАРК-Мониторинг платежей" является бесплатным и основывается на взаимном партнерском предоставлении информации. Подробности можно уточнить, обратившись к специалистам проекта

Законно ли размещение подобной информации?

Поскольку информация о дебиторской задолженности, предоставляемая в рамках проекта по мониторингу платежной дисциплины, не отвечает характеристикам, установленным в "Законе о коммерческой тайне" №98-ФЗ от 29.07.2004 г., данная информация не может быть признана коммерческой тайной.

Способом защиты информации, касающейся дебиторской задолженности, в рамках российского законодательства может быть установление сторонами режима коммерческой тайны или режима конфиденциальности в отношении такой информации. При этом "Закон об информации" №149-ФЗ от 27.07.2006 не предъявляет требований к введению режима конфиденциальности. Это значит, что стороны по собственному усмотрению могут ввести данный режим в отношении любой информации, или - не вводить.

Таким образом, прежде чем принять участие в проекте по раскрытию платежной дисциплины, необходимо удостовериться, что в отношении платежных данных режим конфиденциальности компанией введен не был.

В конце 2011 года был принят новый Федеральный закон от 06.12.2011 №402-ФЗ "О бухгалтерском учете", согласно которому в отношении бухгалтерской отчетности не может быть установлен режим коммерческой тайны.

В рамках проекта и по условиям договора "Интерфакс" обеспечивает конфиденциальность полученной от компаний информации.

Заявка на участие

Контакты

Алексей Морсин
руководитель направления «Мониторинг платежей»
Александр Козлов
ведущий специалист направления «Мониторинг платежей»
АО "Интерфакс"
127006, Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д. 2, стр. 1
9:30—18:30, по будням
+7 (495) 787-43-43